武汉网络诈骗涉案银行账户数量同比下降51 7%---湖北日报讯（记者严芳婷）“打击治理电信网络诈骗要从账户管理入手。”4月7日，武汉市打击治理
2023-04-07
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湖北日报讯（记者严芳婷）“打击治理电信网络诈骗要从账户管理入手。”4月7日，武汉市打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会上，中国人民银行武汉分行营业管理部相关负责人介绍，今年前12周涉案银行账户数量同比下降51.7%。根据公安部2023年第一期涉案账户通报，武汉市涉案账户数量在全国排名靠后，成效明显。
深化账户源头治理。中国人民银行武汉分行连续三年开展账户管理系列活动，组织辖内38家银行行长签订《武汉市防范银行结算账户风险承诺书》，通过暗访、通报等方式，引导银行机构全面构建防范风险长效机制，从账户源头斩断违法犯罪“资金链”。开展核查督导。对涉案账户数量较多的银行机构进行重点督导及约谈，采取现场及非现场相结合的方式开展涉案账户核查，对发现的问题及时督促整改。
重视科技助力。引导银行机构加大防范电信网络新型违法犯罪风险的科技投入，强化系统监测效能，提高监测模型整体化建设水平。不断完善监测模型，提升风险监测模型的精度，提高打击治理的准确性和效率。
警银协作，共同打击治理涉诈犯罪。共建反诈协作机制。中国人民银行武汉分行与市公安局和相关成员单位共同研究、部署、督办武汉市银行业反诈工作，督促银行机构落实相关处罚决定，对工作不力的银行机构实施约谈或暂停新开户业务等处理。共建信息共享平台。与武汉市公安局共建信息共享平台，前移银行机构涉诈风险监测和管控关口，提高全市反诈工作效率与效果。截至目前，共有32家银行机构2391个银行网点接入信息共享平台。银行端累计发起实时核查937.4万次、批量核查1.9万次，报送可疑线索4892条。共建临时性保护机制。2022年8月，中国人民银行武汉分行与公安部门共建高危受害人账户临时性保护机制，积极拦截受害人资金转出。借助银行机构与客户关系，协助警方快速联系客户并对其进行劝阻教育，保护受害人免受资金损失。积极配合快速高效。银行机构专人入驻反诈中心，为公安机关发起可疑账户管控提供便利化协助，及时提供风险信息及案件线索，有效提高公安部门打击犯罪效力。
